رد کردن لینک ها

کلاهبرداری پانزی چگونه است

کلاهبرداری پانزی چگونه است

کلاهبرداری پانزی چیست؟

ترفند کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی که برای استفاده از این روش در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود انتخاب شده‌است. پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد. 
ترفند پانزی یک روند سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه ‌است که سود‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا مالی که بوسیلهٔ سرمایه‌گذار بعدی پرداخت شده‌است، به سرمایه‌گذار قبلی خودش پرداخت می‌کند یعنی عایدی حاصل شده از سود واقعی دست آمده توسط سازمان یا شخصی که فعالیت تجاری را انجام می دهد پرداخت نمی گردد. 
معمولاً کلاهبرداری ترفند پانزی سوژه های جدید خود را با نمایش سود‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ها نمی‌توانند پرداخت کنند فریب می دهند. بنابه گفته کلاهبردران سودهای پرداختی به‌طور غیرعادی با دوام و مقدار آن زیاد می باشد. برای حفظ حیات سیستم پانزی و این عایدی و پرداخت سود به سرمایه‌گذاران می بایست روند جذب افراد جدید ادامه دار باشد.
به علت پرداخت سود واقعی کم این سیستم کلاهبرداری (اگر سودی در کار باشد)، فروپاشی این سیستم قریب الوقوع می باشد. همچنین معمولا قبل از فروپاشی این سیستم بعلت درگیر شدن سرمایگزاران بیشتر و فروش اسناد بدون اعتبار و یا ثبت نشده، توجه مراجع قانونی را به خود جلب کرده و مورد سوءظن قرار خواهند گرفت.

یکی از عملیات کلاهبرداری نوعی سرمایه گذاری متقلبانه به نام پانزی است، که  نام این ترفند ازاسم کلاهبردار مشهور آمریکایی به نام چارلز پانزی گرفته شده است و از دهه 1920 میلادی به این نام شهرت دارد؛

البته چالرز پانزی مخترع کلاهبرداری پانزی نبوده اما به دلیل شهرت او در استفاده از ترفند پانزی برای چهار بار در شش ایالت متفاوت بود که او را مشهورترین کلاهبردار در این روش کلاهبرداری می دانند و به همین دلیل این نوع کلاهبرداری را به نام او نام گذاری کرده اند.

ترفند کلاهبرداری پانزی

ترفند کلاهبرداری پانزی یک روند سرمایه گذاری سلسله مند و عمدتا هرمی است که شخص کلاهبردار با استفاده از جذب سرمایه گذاران جدید ، سود سرمایه گذاران پیشین را پرداخت می کند ، یعنی ابتدا یک مجموعه سرمایه گذار را وارد گردونه اش می کند سپس با تبلیغ و با بیان اشتیاق سرمایه داران اولیه به سرمایه گذاری تعداد جدیدی سرمایه گذار را وارد می کند و با سرمایه ای که آنان به او داده اند سود سرمایه گذاران اولیه را گرداخت میکند در همین حین با تبلیغات فریبنده سرمایه گذاران تشنه جدیدی را به خود جذب می نماید و با سرمایه آنان سود سرمایه گذاران اول و دوم را می پردازد این روند تا زمانیکه سرمایه تشنه به اندازه کافی برای پرداخت سود سرمایه گذاران پیشین وجود داشته باشد ادامه خواهد داشت.

 

کلاهبرداری پانزی چگونه است
کلاهبرداری پانزی چگونه است

مدت زمان طرح پانزی

نکته ای که باید توجه کرد این است که ، طرح پانزی معمولا بیشتر از دوسال طول نمی کشد در واقع تا زمانی ادامه می یابد که سرمایه گذاران جدید به اندازه کافی وجود داشته باشند که بتوان با سرمایه های آنان سود مورد مطالبه سرمایه گذاران قبلی را پرداخت نمود، در واقع تا زمانیکه سرمایه گذاران تشنه سود های بالا به حجم کافی برای پرداخت سود سرمایه گذاران اولیه وجود داشته باشد سلسله هرمی شکل کلاهبرداری پانزی ادامه خواهد داشت .

 بعداز اینکه مقدار زیادی پول جمع شد ویا دیگر سرمایگذاران جدید به اندازه نیاز وارد عرصه نشدند طراح دیگری سودی پرداخت نمی کند و عملا با مجموع پول هایی که از طبقات مختلف برایش باقی مانده که متواری خواهد شد.

کلاهبرداری پانزی چگونه است
کلاهبرداری پانزی چگونه است

ترفندهای طرح پانزی

تبلیغات مبالغه آمیز:

با تبلیغات وسوسه انگیز که بیشتر در فضای مجازی صورت می گیرد افرادی مقداری پول سرمایگذاری می کنند که نکته مهم اینجاست بعضی از طرح های  پانزی روش های بازاریابی  هم انجام می دهند که اگر یک کاربر جدید عضو کنند سودش افزایش پیدا می کند.

جلب اعتماد و واریز سودهای اولیه:

این سودها  دقیق واریز می شوند تا اعتماد بالاتری برای گرفتن مبالغ بیشتر و افزایش سرمایگذاران جدید صورت گیرد که این سودها با استفاده از پول سرمایگذاران جدید یا از سرمایگذاران اولیه پرداخت می شود

ورود  حجم زیادی از سرمایه:

در این مرحله بعداز جلب شدن اعتماد افراد  سرمایه های زیادی هم وارد سیستم می شود  که سرمایگذاران  قدیمی هم پول بیشتری سرمایگذاری  کردند که همین امر موجب می شود که دوستان و اقوام  خود را به این کار دعوت کنند که همین اقدام ممکن است باعث شود بسیاری از افراد وام دریافت کنند و یا قرض سنگینی بگیرند حتی ممکن است تصمیم به فروش خانه و اتومبیل خود کنند.

پایان طرح :

سه مرحله فوق چندین بار تکرار می شود تا زمانی که دیگر سرمایگذار جدیدی وجود نداشته باشد یا آنقدر پول جمع شده باشد که به این تصمیم رسیده باشند که دیگر نیازی نیست ادامه دهند  که در نهایت طراح پول هارا برداشته و ناپدید می شود.

 

هر در صورت چنانچه در دام کلاهبرداران پانزی گرفتار شدید فورا” موضوع را به پلیس فتا اعلام و از این طریق پیگیری نمایید  و همواره نیز می توانید با کارشناسان وکیل سایبری مشاوره بگیرید.

به گفتگو بپیوندید

بازگشت به بالای صفحه