آدرس: کرج، بلوار طالقانی شمالی، برج سایه، طبقه ۱۰، واحد ۳۱

info@vakiltabatabaee.ir

جستجو کردن

رفع انسداد حساب بانکی و 7 دلیل عمده آن

انسداد حساب بانکی
اشتراک گذاری مقاله

نحوه رفع انسداد حساب بانکی یکی از چالشهایی است که این روزها خیلی از فعالین بازار خرید و فروش رمز ارز و یا فروشندگان محصولات در فضای مجازی با آن درگیر هستند.در این مقاله ضمن بیان علت های انسداد حساب بانکی به راهکارهای پیشگیری از آن و نیز روشهای رفع انسداد حساب بانکی میپردازیم.

هفت دلیل عمده انسداد حساب بانکی

انسداد حسابهای بانکی میتواند به علتهای مختلفی صورت گیرد که این علت ها بشرح زیر هستند:

  • شکایت شاکی خصوصی مبنی بر انتقال پول از حساب وی به حساب دیگری
  • گزارش ضابط قضائی مبنی بر استفاده از حساب در سایتهای قمار و شرط بندی
  • اجاره دادن حساب بانکی و بهره برداری از آن در جهت پولشویی
  • استفاده از حساب بانکی بعنوان پذیرنده پرخطر در سیستم بانکی و درگاههای پرداخت
  • صدور حکم قضائی مبنی بر ممنوع الخدمات شدن شخص برای اجرای حکم و عدم دسترسی به محکوم
  • ورود غیر معمول وجه به حساب و تشخیص سیستم بانکی مبنی بر کارکرد غیر معمول حساب
  • سوء استفاده از حساب بعنوان حساب واسط

رفع انسداد حساب بانکی

نحوه پیگیری علت انسداد حساب بانکی

چنانچه حساب بانکی شما مسدود شود معمولا این موضوع از طریق سامانه پیام کوتاه بانک عامل به شما اعلام میگردد در هر صورت به محض اطلاع از انسداد حساب بانکی می بایست ضمن مراجعه به بانک مربوطه که در آن دارای حساب می باشید درخواست نامه قضایی مربوط به مسدودی حساب و نیز کد کاشف مربوطه را بنمائید

پس از اینکه مشخص شد که بر مبنای دستور مرجع قضایی کدام شهر حساب شما مسدود شده با در اختیار گرفتن کد کاشف به مرجع مربوطه مراجعه نموده و علت را جویا شوید.توجه داشته باشید در این مرحله شما باید اطلاعات کامل مبنی بر اینکه وجوه واریزی به حساب شما از سوی چه شخص یا اشخاصی بوده و مستندات ادعای خود و نیز علت واریز شدن وجه به حسابتان را به مرجع مربوطه توضیح داده و درخواست رفه انسداد از حساب را نمائید.

در بسیاری از موارد علت اصلی انسداد حساب ،شکایت شخص دیگری مبنی بر دسترسی غیر مجاز به حساب خود و واریز وجه متعلق به ایشان به حساب شما می باشد . در این مورد احتمال اینکه شخصی که کالایی را از شما خریداری نموده مبادرت به واریز وجه سرقتی به حساب شما نموده باشد بسیار زیاد است.

لذا توجه داشته باشید برای رهایی از اتهام مشارکت در کلاهبرداری یا برداشت غیر مجاز شما می بایست شخصی را که به حساب شما وجه را واریز نموده بهمراه علت انتقال وجه و مشخصات وی شامل شماره موبایل و متن پیامهای رد و بدل شده بین خود و وی را ارائه نمائید در غیر اینصورت احتمال اینکه مورد اتهام قرار بگیرید بسیار زیاد بوده و تا زمانی که نتوانید از خود رفع اتهام نمائید حساب شما مسدود خواهد ماند.

انسداد حساب به علت قرار گرفتن در لیست سیاه شاپرک:

برخی مواقع علت انسداد حساب قرار گرفتن شخص در لیست سیاه شرکت شاپرک می باشد البته شرکت مزبور در مواردی که پذیرنده ای را پر خطر بداند اقدام به ممانعت از ارائه خدمات پذیرندگی به وی می نماید بعنوان مثال به چنین شخصی درگاه پرداخت آنلاین ارائه ننموده و یا از تحویل دستگاه پرداخت (پوز) به وی ممانعت می نماید

نحوه خروج از لیست سیاه شاپرک

برای خروج از لیست سیاه شرکت شاپرک در ابتدا باید مشخص شود که علت قرار گرفتن نام شخص در این لیست چه بوده است برابر دستورالعملهای شرکت شاپرک این شرکت در سه صورت اقدام به قراردادن کد ملی شخص در لیست سیاه می نماید:

1- گزارش مراجع انتظامی یا قضایی

2- گزارش شرکتهای پرداخت و پرداخت یار

3- تشخیص شرکت شاپرک

بدیهی است که چنانچه علت قرار گرفتن نام شخص در لیست سیاه شاپرک به دلیل گزارش مراجع انتظامی یا قضایی باشد شخص می بایست با مراجعه به مرجع مربوطه نسبت به رفع مشکل اقدام نماید در غیر اینصورت می بایست از طریق پیگیری از شرکت شاپرک به حل مشکل بپردازد.شایان ذکر است برابر دستورالعملهای شرکت شاپرک مواردی که بعنوان پذیرنده پرخطر مشمول محدودیتهای شرکت شاپرک میشوند به شرح زیر هستند:

  • بهره برداری غیر مجاز(نظیر ارائه خدمات به سایتهای غیر قانونی)
  • تخلف در حفظ ابزار پذیرش
  • نقض محرمانگی
  • نقض حقوق مشتری
  • مغایرت در اطلاعات پذیرندگی

شایان ذکر است در موارد فوق شرکت شاپرک موظف است در مرحله اول به مدت سه ماه نسبت به اعمال محدودیت برای شخص اقدام نماید و چنانچه محدودیتی بیش از این اعمال گردد بر خلاف ضوابط آن شرکت می باشد.

نحوه رفع انسداد حساب بانکی

انسداد حساب بانکی به دلیل محرومیت از خدمات اجتماعی

انسداد حساب بانکی در برخی موارد به علت صدور حکم علیه شخص و ارجاع موضوع به واحد اجرای احکام مرجع قضایی می باشد . در این حالت چنانچه به محکوم علیه دسترسی نباشد مرجع قضائی اقدام به ممنوعیت خدمات اجتماعی به شخص می نماید تا بدینوسیله بتواند وی را مجبور به حضور در مرجع مربوطه برای اجرای حکم و یا تعیین تکلیف در خصوص حکم صادره نماید.

این نوع انسداد حساب بیشتر در مواقعی صورت میگیرد که بواسطه عدم وجود سامانه ثنا برای شخص و عدم اطلاع وی از تشکیل پرونده حکمی غیابی برای شخص صادر شده است .

در این صورت برای رفع انسداد حساب بانکی تنها راه ممکن مراجعه به مرجع قضایی و تعیین تکلیف پرونده تشکیل شده است

اقدامات لازم برای رفع انسداد حساب بانکی

برای رفع انسداد حساب بانکی، اقدامات شما به دلیل مسدود شدن حساب بستگی دارد. به طور کلی، دو حالت کلی وجود دارد:

1. انسداد توسط بانک

مراجعه حضوری به شعبه بانک:

  • این ساده ترین و رایج ترین روش است.
  • با در دست داشتن مدارک شناسایی (کارت ملی، شناسنامه) به شعبه بانکی که در آن حساب دارید مراجعه کنید.
  • علت مسدود شدن حساب را جویا شوید.
  • مدارک و توضیحات لازم برای رفع مشکل را ارائه دهید.
  • پس از طی مراحل قانونی، حساب شما رفع انسداد خواهد شد.

استفاده از خدمات غیرحضوری:

  • برخی بانک ها امکان رفع انسداد حساب به صورت غیرحضوری از طریق اینترنت بانک، همراه بانک یا مرکز تماس را ارائه می دهند.
  • برای استفاده از این روش باید به وب سایت یا اپلیکیشن بانک خود مراجعه کنید و از بخش مربوطه اقدام به رفع انسداد نمایید.
  • در نظر داشته باشید که همه بانک ها این امکان را ارائه نمی دهند و ممکن است برای احراز هویت و یا ارائه مدارک به مراجعه حضوری نیاز باشد.

2. انسداد توسط مراجع قضایی یا انتظامی

رفع انسداد قضایی
  • در صورتی که حساب شما توسط مراجع قضایی یا انتظامی مسدود شده باشد، برای رفع انسداد باید به همان مرجع مراجعه کنید.
  • مدارک و مستندات لازم را که نشان دهنده رفع مشکل و بلامانع بودن فعالیت حساب شماست ارائه دهید.
  • پس از طی مراحل قانونی در مرجع قضایی یا انتظامی، دستور رفع انسداد به بانک ارسال خواهد شد و حساب شما رفع انسداد می شود.

نکات مهم

  • قبل از هر اقدامی، علت دقیق مسدود شدن حساب خود را از بانک یا مرجع مربوطه جویا شوید.
  • مدارک و مستندات لازم برای رفع انسداد را جمع آوری کنید.
  • در اسرع وقت برای رفع انسداد اقدام کنید، زیرا تا زمانی که حساب شما مسدود باشد، امکان استفاده از آن را نخواهید داشت.

در صورت نیاز به مشاوره ، با وکیل علیرضا طباطبایی تماس بگیرید . یا برای پیگیری موضوع به بانک خود یا مراجع قضایی یا انتظامی مراجعه نمایید.

 

4 پاسخ

  1. با سلام ضمن تشکر از مقاله بسیار خوب شما من هم دچار همین مشکل شدم متاسفانه الکی حسابم مسدود شد الان میتونم از پلیس شکایت کنم؟

    1. بنظرم حتما میتونید پیگیری کنید چون این کار واقعا معلوم نیست بر اساس کدوم قانون داره انجام میشه منهم همین مشکل توی شیراز برام پیش اومد به زور میخواستن مجبورم کنن که رضایت بگیرم

      1. با سلام اگر غیر قانونی حسابتون مسدود شده باشه امکان شکایت از بانک مسدود کننده یا مرجع دستور دهنده هست

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

مقالات جدید