تقاضای مشاوره

رد کردن لینک ها

تفاوت 2 طرح پانزی و طرح هرمی

تفاوت 2 طرح پانزی و طرح هرمی

هردو روش هایی برای کسب پول نامشروع هستند

که در هر دو طرح، کلاهبرداران ، قربانیان را با دادن وعده بازگشت سرمایه و سود بالا و عمدتا غیر متعارف، تشویق به سرمایه گذاری می کنند .

اگر شما هنوز با طرح پانزی آشنا نشده اید، می توانید به مقاله کلاهبرداری پانزی چگونه است مراجعه کنید.

طرح پانزی چیست؟

این الگوی کلاهبرداری با توجه به نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) نام‌گذاری شده است.

او یک کلاهبردار ایتالیایی بود که به آمریکای شمالی مهاجرت کرد و به خاطر سیستم پول‌سازی تقلبی خود مشهور شد.

اوایل دهه 1920 میلادی، این فرد موفق شد با طرح پانزی خود، که از زمان اجرا تا متوقف شدن یک سال در جریان بود، صدها نفر قربانی بگیرد.

طرح پانزی

 

در طرح پانزی هیچ کار مفیدی با استفاده از پول به دست آمده انجام نمی‌شود

اساسا، در یک الگوی کلاهبرداری پانزی سود سرمایه‌گذاران قبلی با پول به دست آمده از سرمایه‌گذاران تازه وارد پرداخت می‌شود.

به عبارتی هیچ کار مفیدی با استفاده از پول به دست آمده انجام نمی‌شود

و وعده‌هایی که برگزارکننده درباره پروژه خود و روش‌های کار با سرمایه مردم می‌دهد، تماما دروغ هستند.

شباهت طرح پانزی و هرمی

اگرچه سرمایه‌گذاران اولیه بخش یا حتی کل پولشان را همراه سود دریافت می‌کنند،

اما آخرین واردشوندگان به پروژه، تمام پولشان را از دست داده و هیچ چیزی دریافت نخواهند کرد.

از این نظر، طرح پانزی و هرمی مشابه یکدیگر هستند.

شرط ادامه چرخه حیات پانزی

وقتی جریان ورود کاربران جدید قطع شد، به خاطر عدم توانایی برای پرداخت پول به سرمایه‌گذاران قبلی، سیستم متوقف خواهد شد.

به همین دلیل تا وقتی برگزارکننده بتواند افراد جدیدی را به پرداخت پول ترغیب کند،

چرخه ادامه پیدا می‌کند، به شرطی که توسط نهادهای قانونی شناسایی و منحل نشود!

برای درک بهتر طرح پانزی، مثال زیر را در نظر بگیرید.

مجری یک پروژه که فرصت سرمایه‌گذاری را برای دیگران فراهم کرده است،

از یک فرد مشتاق برای شرکت در طرح 1000 دلار دریافت می‌کند.

او وعده می‌دهد ارزش اولیه را همراه با 10 درصد سود، در پایان یک دوره از پیش تعریف شده (مثلا 90 روز) بازپرداخت کند.

مدت زمان مشخصی برای پس دادن پول همراه سود آن وجود ندارد،

اما هر چه زمان کوتاه‌تر باشد، افراد بیشتر به حضور ترغیب خواهند شد.

حال برگزارکننده پروژه در ادامه موفق می‌شود دو سرمایه‌گذار دیگر را قبل از کامل شدن دوره 90 روزه به دست آورد.

او با استفاده از 2000 دلاری که به تازگی از دو کاربر جدید به دست آورده است،1100 دلار به نفر اول پرداخت می‌کند.

به احتمال زیاد، وی نفر اول را به سرمایه‌گذاری مجدد 1000 دلار تشویق می‌کند.

جلب اعتماد

فرد اکنون 100 دلار سود، بدون زحمت و طی مدت زمانی کوتاه، به دست آورده و اعتمادش تا حد زیادی جلب شده است.

پس به احتمال زیاد به خواسته برگزارکننده تن خواهد داد، غافل از این که درگیر یک طرح پانزی شده است.

مجری طرح پانزی با دریافت پول از سایر افراد تازه وارد، قادر خواهد بود وعده‌اش به سرمایه‌گذاران قدیمی‌تر را عملی کرده

و اصل پولشان را به همراه سود پرداخت کند.

این موضوع، آن‌ها را به سرمایه‌گذاری مجدد، این مرتبه با مبالغی بیشتر، تشویق خواهد کرد.

آن‌ها همچنین درباره موفقیت خود با دیگران صحبت کرده و به طور ناخودآگاه، افراد بیشتری را به سمت الگوی کلاهبرداری پانزی هدایت می‌کنند.

به این ترتیب برگزارکننده بدون تبلیغ مستقیم، قربانیان بیشتری به دست خواهد آورد.

همینطور که سیستم رشد می‌کند، نیاز به یافتن سرمایه‌گذاران جدید بیشتر خواهد شد،

چرا که افراد زیادی اکنون در انتظار دریافت اصل پول به همراه سود هستند.

در صورت عدم توانایی برای یافتن اعضای جدید، مجری طرح Ponzi قادر به پرداخت پول به کاربران قبلی نیست،

چرا که برخلاف وعده، هیچ فعالیتی با پول‌های جمع‌آوری شده صورت نگرفته تا بلکه سودی مشروع به دست آید.

در نهایت، طرح ناپایدار شده و با کاهش حجم ورودی‌های جدید، تعادل بین سرمایه‌گذاران قدیمی و جدید از بین خواهد رفت.

برگزارکننده بعد از این اتفاق دستگیر شده یا با پول‌های به دست آمده، ناپدید خواهد شد.

اگرچه تعدادی به واسطه طرح پانزی فرد کلاهبردار به سود می‌رسند،اما عده بسیار بیشتری متضرر خواهند شد.

گفتنی است احتمال لو رفتن سیستم و دستگیر شدن مجری آن تا پیش از متوقف شدن چرخه نیز وجود دارد.

نکته قابل توجه این است که

این طرح ها محصولات یا خدمات واقعی ارائه  نمی شود یعنی بر خلاف صنعت و کشاورزی کالایی تولید نمی شود

و بر خلاف تجارت یا ارائه خدمات هیچ فرایندی برای ایجاد ارزش افزوده  طراحی و اجرا نمی شود

بلکه تنها با چرخه سرمایه است که کلاهبرداری بزرگ ادامه میابد.

 

تفاوت دو طرح پانزی و سرمایه گذاری هرمی

اما در رابطه با تفاوت این دو طرح می توان اشاره کرد که طرح های پانزی به ظاهر در خدمات مدیریت سرمایه گذاری می شوند که تمام سرمایه گذاران فکر می کنند ،

سود به دست آمده نتیجه سرمایه گذاری مطلوب بوده است،

در صورتی که  دراین طرح با جذب سرمایه های جدید پول سرمایه گذاران قدیمی پرداخت می شود

و این سیستم از این طریق فعالیت و ادامه حیات پیدا می کند.

طرح های هرمی  زیر شاخه ی بازاریابی های شبکه ای صورت می گیرد

که اعضای آن باید افراد جدیدی را در سیستم عضو کنند

در اصل جذب سرمایه گذاران طبقات پایینی در کلاهبرداری هرمی نه توسط شخص کلاهبردار

بلکه با کمک سرمایه گذاران طبقات بالاتر که اتفاقا بی خبر از اصل کلاهبرداری هستند انجام می شود ؛

همچنین در طرح پانزی می توان بدون ایجاد تشکیل مجموعه کلاهبرداری را شروع کرد

ولی در کلاهبرداری هرمی باید با تشکیل یک مجموعه باشد که در این طرح برگزار کننده خود درگیر عضو کردن نفرات  جدید نشده

و اعضای قبلی را برای رسیدن به سود وعده داده شده به وارد کردن کاربران جدید تشویق می کند .

تفاوت 2 طرح پانزی و طرح هرمی
تفاوت 2 طرح پانزی و طرح هرمی

مجازات شنود غیر مجاز و بررسی آن

چگونه گرفتار کلاهبرداری پانزی و هرمی نشویم

تحقیق و بررسی  معقولانه نسبت سود وعده داده شده از جانب اشخاص یا مؤسسات با ارزش افزوده طرح های تولیدی یا خدماتی یا بازرگانی که محور پرداخت سود سرمایه گذاران معرفی می شود


بهترین راه پیشگیری از داخل شدن به سلسله های پانزی و هرمی است.


به راحتی اعتماد نکنید نباید این موضوع را فراموش کرد که هیچ امر محرمانه ای در رابطه سرمایه گذار و کارگزار نباید وجود داشته باشد.


توضیح در مورد اینکه هر شرکت نیازمند سرمایه قصد دارد وجوهات جذب شده را در چه فعالیتی به جریان بیندازد

و از چه طریقی می خواهد برای سرمایه های جذب شده سود دهی و ارزش افزوده ایجاد نماید هم حق قانونی و هم وظیفه عقلی سرمایه گذاران است؛


و فرار شرکت ها و اشخاصی که شما را دعوت به سرمایه گذاری می کنند از پاسخ به این موارد نشان دهنده متقلبانه بودن و پر خطر بودن سرمایه گذاری است.


بنابراین

اولین اقدام برای اطمینان از کلاهبرداری پانزی یا هرمی

نبودن طرح،  درخواست اطلاعات ثبت نامی است .

درک کنید از آنچه که قرار است پول برایش پرداخت کنید

و بدانید که هرگز نباید در کاری که درک کاملی از آن ندارید اقدام به سرمایه گذاری کنید.

شکاک باشید چرا که شک کردن خیلی مواقع هم بسیار درست است .

همیشه این نکته را فراموش نکنید که

وقتی درباره چیزی که سرمایه گذاری می کنید اگر کاملا نا آشنا یا غیرقابل درک باشد احتمال تقلبی بودن کار بسیار بالاست.

 

منبع: https://bit.ly/3annf12    https://cutt.ly/8kf0eJ3

توجه داشته باشید:

هر در صورت چنانچه در دام کلاهبرداران پانزی گرفتار شدید

فورا” موضوع را به پلیس فتا اعلام و از این طریق پیگیری نمایید 

و همواره نیز می توانید با کارشناسان وکیل سایبری مشاوره بگیرید.

برای مشاوره حضوری با علی طباطبایی با ما تماس بگیرید و وقت خود را رزرو کنید
برای مشاوره حضوری با علی طباطبایی با ما تماس بگیرید و وقت خود را رزرو کنید

نوشته های پیشین 

کلاهبرداری پانزی چگونه است

جرم شناسی پست الکترونیکی

استفاده از تصویر دیگری در پروفایل جرم است❗

 

 

به گفتگو بپیوندید

بازگشت به بالای صفحه
شروع گفتگو
به مشاوره نیاز دارید ؟
سلام
نیاز به مشاوره آنلاین دارید ؟
اگر نرم افزار واتس‌آپ ندارید لطفاً با شماره 09306734250 جهت مشاوره تماس بگیرید.